Речь идёт о совместном использовании децентрализованных протоколов разного направления — по типу предоставления ликвидности, кредитования, займов, деривативов и прочих составляющих DeFi. Особенность здесь в том, что возможности для заработка ограничены исключительно фантазией “фермера”. Количество подобных цепочек между платформами никак не лимитируется, поэтому связываться можно вообще с любыми платформами в рамках децентрализованных финансов. К слову, именно популярность DeFi и подобных занятий сейчас нагружают сеть Эфириума и отвечают за высокие комиссии в сети. Как правило, предоставление ликвидности на децентрализованных биржах (DEX) требует крупных сумм для получения ощутимого дохода.
Фермеры дают деньги в пул, взамен получая % от торговых комиссионных платежей, которые формирует платформа. Кроме того, доходность фарминга будет зависеть ещё и от той DEX площадки, на которой Вы будете фармить. Чем более молодая http://www.deepfinance.ru/finances-335-2.html площадка, тем выше доходность она может предоставлять инвесторам. То есть Вы можете предоставлять ликвидность в паре BNB-USDT, а получать вознаграждение в токенах, например, BSW — если будете фармить на площадке BiSWap.
Ежедневно создается в среднем 5300 новых криптовалют
Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL (total value locked) — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу. Этот способ пассивного заработка очень популярен и доступен на основных криптобиржах, таких как Coinbase.
Другие открытые проекты продолжили работу над этой технологией и предложили новые схемы работы пулов. Ликвидность в экономике – свойство активов быть проданными быстро и по цене, близкой к рыночной. Различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы. Важно отметить, что yield farming — сложная и развивающаяся область в крипто-пространстве.
Два способа получать пассивный доход с криптовалют
Автоматизированные рыночные мейкеры(АММ) являются основой экосистемы DeFi. Они позволяют пользователям торговать криптовалютами без необходимости использования централизованных http://www.freemanual.ru/download.php?producer=124&partition=44&technique=12365 бирж. Пул позволяет участникам зарабатывать на комиссиях в размере 0,3% от сделки, которые взимаются каждый раз, когда биржа обращается к пулу.
Несмотря на некоторые внешние сходства между стейкингом и фармингом, по сути это довольно разные механизмы генерации дохода, со своими особенностями, достоинствами и недостатками. Например, сеть Ethereum 2.0 требует соблюдения строгого правила, согласно которому пользователи, чтобы начать стейкинг, должны заморозить 32 Ether. После заморозки активы становятся «ставкой», которая стимулирует пользователя действовать честно, подтверждая транзакции.
Чтобы отправить монеты в пул, необходимо предварительно сформировать токены пула ликвидности. В нашем примере они будут состоять из токенов BNB и стейблкоинов USDT в соотношении 50/50, а называться они будут BNB-USDT-LP (где LP — это Liquidity Pool token). Иногда, когда человек пополняет пулы ликвидности, вознаграждение предоставляется в виде токенов. Теперь этот человек может реинвестировать эти токены в другой пул ликвидности, чтобы заработать больше вознаграждений и т. Например, когда пользователь хочет соединить WETH из Polygon с ETH на Ethereum, то Cross-Chain Bridge выделяет средства из своего пула ликвидности для отправки пользователю ETH в Ethereum. Когда новый пул создается, первый поставщик ликвидности (liquidity provider) устанавливает стартовый курс обмена активов внутри пула.
Для трейдеров, планирующих более долгосрочные вложения, есть и другие способы зарабатывать на криптоактивах, которые будут просто лежать в кошельке — стейкинг и доходное фермерство. — Lending — вы кладете деньги (монеты) на платформу, предоставляя кредит, при этом получаете определенную доходность. Обычно также проводятся стимулирующие акции, в награду вы получаете сверх этого govern-токены (управляющие токены определенной платформы). В недалеком прошлом на слуху у всех был майнинг — добыча цифровых активов, монет на блокчейне Bitcoin, Ethereum и других. До сих пор майнинг актуален, но доходность уже не такая, как раньше, при этом нужно покупать дорогостоящее оборудование.
Зачем использовать мосты вместо криптобирж?
Допустим, трейдер передает 1 ETH и 1000 USDC в пул ликвидности для пары ETH/USDC. Монета дает право на долю в комиссиях, которые генерирует пул. Пользователь может использовать LP-токен в другом пуле ликвидности, например, ETH/BTC.
Затем переведите средства на свой кошелек, а затем перейдите в раздел dApp кошелька, чтобы начать свое путешествие по выращиванию урожая. Во-первых, вам нужно будет зарегистрироваться на любой платформе DeFi, такой как Compound, Uniswap, Binance Smart Chain и т. Д., и начать приобретать криптовалюты, которые работают на этой конкретной платформе. Это могут быть Эфириум (ETH), Биткойн (BTC) или любые другие стейблкоины, такие как USDT, USDC и т. Для начала проверьте, предлагает ли криптобиржа, которую вы используете, возможность зарабатывать с помощью одного из представленных выше способов. Некоторые сервисы могут блокировать средства на определенный период времени — это значит, что нельзя вносить и снимать их в любое удобное время.
К примеру, Curve первыми поняли, что механизм, предлагаемый Uniswap, не очень хорошо подходит для обмена активами, цена которых не должна изменяться, в зависимости от спроса или предложения. Потому что они обеспечены реальными активами, вроде доллара США. К http://vdohnov.narod.ru/pp/pp105.htm такому виду активов, в частности, относятся стейблкоины, такие, как USDT, TUSD, USDC и другие. Пулы Curve работают по модифицированному алгоритму, который имеет пониженную чувствительность к каждой отдельной сделке, и курс обмена остается более стабильным.
Вознаграждение за фарминг, как правило, начисляется в токенах той DEX биржи, в пул которой Вы отправили свои монеты. Связано это с тем, что комиссию DEX’у при обмене Вы будете платить в его токенах. Поэтому и вознаграждение инвесторам начисляется в этих же токенах.
Что такое пулы ликвидности? Yield farming Как фармить крипту?
Часть этой суммы уходит на выплаты инвесторам, предоставившим пулу свои криптоактивы. Если трейдер хочет обменять Ethereum (ETH) на Dai (DAI), он платит комиссию. Она выплачивается поставщикам ликвидности пропорционально сумме ликвидности, которую они добавили в пул. Чем больше капитала предоставляется пулу ликвидности, тем выше вознаграждение. В 2020 году рыночная капитализация всего DeFi-сектора взлетела с $500 млн до $10 млрд, благодаря распространению фарминга доходности. В итоге Виталик просто предпочитает «остаться в стороне», наблюдая за прогрессом происходящего.
- И наоборот — если Вы хотите инвестировать с меньшим риском, то выбирайте пулы, которые состоят только из стейблкоинов.
- Стейкинг считается относительно консервативным способом инвестирования с доходом на уровне 5-15% годовых.
- Одним из пассивных видов заработка в DeFi-пространстве является доходное фермерство (также оно может называться “yield farming“ или “фарминг“).
- Точная процедура присоединения к пулам ликвидности DeFi варьируется в зависимости от платформы.
При добавлении средств в менее ликвидный пул, такой как AAVE/ETH, будут доступны более высокие процентные ставки.Комисии/газ. Постоянное обращение средств между пулами и кошельком многократно увеличивает комиссии (комиссии платформы и комиссии сети). При планировании фарминга необходимо учитывать количество и стоимость транзакций, иначе фарминг может привести к убытку, а не доходу. По сути, стейкеры — это пользователи, которые самостоятельно настраивают узел и подключаются к любой сети PoS, чтобы поддерживать работу блокчейна в качестве валидатора узла. Но помимо рядовых пользователей, стейкинг монет могут предлагать и централизованные сервисы.
Единственная уязвимость в любом из смарт-контрактов, используемых фермером, может привести к потере средств по всем протоколам, в которые они вложены. Волатильность может быть серьезной проблемой для фермеров, выращивающих урожай, особенно во время медвежьего или бычьего движения в криптосреде. Стоимость токенов может резко вырасти или упасть из-за нестабильности. Хорошим примером может служить OneCoin, который произошел в 2017 году. Это была схема пирамиды криптовалюты, в которой основатель исчез после того, как привлек 4 миллиарда долларов.
Советы для успешного фарминга
Каждый поставщик должен внести равное количество обоих токенов внутрь пула. Если стартовый курс обмена внутри пула очень отличается от текущих общемировых цен, это сразу создает возможность для арбитража, который может означать потерю капитала для поставщика ликвидности. Эта концепция поставки токенов в правильном соотношении остается справедливой и для всех последующих поставщиков, которые хотят отправить свои средства в пул. В базовой форме пул ликвидности содержит в себе 2 токена и таким образом создает новый рынок обмена этих активов.
Одну из ролей в фарминге ликвидности играют автоматизированные маркет-мейкеры (АММ). Это алгоритмические системы для сопоставления сделок, которые применяются в DEX-платформах. В отличие от централизованных бирж, которые используют книги заказов, АММ задействуют математические формулы для вычисления курса активов.
Предусматривает получение фиксированного дохода в процентном виде. К наиболее популярным относятся Uniswap, PancakeSwap, Compound, Aave, Yearn Finance и PancakeSwap. Точка столкновения сейчас находится в плане внедрения технологий. Смогут ли традиционные игроки быстро оптимизироваться, внедрить блокчейн, найти способы трансформации?